WIEN. Die Gesamtperformance der überbetrieblichen Pensionskassen lag im Vorjahr bei 5,31%. In einer aktuellen Analyse der überbetrieblichen Pensionskassen für das Jahr 2023 durch das Beratungsunternehmen Mercer belegte Bonus drei und APK zwei erste Plätze.
Sie meisterten das Jahr 2023 in folgenden Anlagekategorien am besten: Bonus „defensiv” (5,37%), „aktiv” (8,09%) und „dynamisch” (8,82%) sowie APK „konservativ” (7,11%) und „ausgewogen” (7,66%).
„Das Jahr 2023 war verlangungstechnisch ein sehr gutes Jahr,” sagt Michaela Plank, Expertin für betriebliche Altersvorsorge bei Mercer Österreich. „Es konnte einiges an Performance aufgeholt werden und somit auch die Schwankungsrückstellungen bei marktüblichen Rechnungszinsen nach dem schwierigen Jahr 2022 wieder aufgefüllt werden.”
Fokus auf den Zeitrahmen
Für den Aufbau einer adäquaten Zusatzvorsorge für die Pension spielen kurzfristige Performancebetrachtungen eine eher untergeordnete Rolle. „Portfolios werden über Jahrzehnte aufgebaut und die Pensionskassen müssen auch über 20 bis 30 Jahre die entsprechenden Pensionen auszahlen. Daher ist es wichtig, das Hauptaugenmerk auf die langfristige Performance zu legen”, so die Expertin.
Auch „Betriebliche” lieferten
Aus der Analyse ergibt sich folgendes Ranking für den zehnjährigen Zeitraum 2014 bis 2023, wonach die APK Pensionskasse drei Siege davonträgt: konservativ (3,47%), ausgewogen (3,72%) und dynamisch (4,27%). Die VBV erzielte in der Kategorie „defensiv” (2,91%) die beste Zehn-Jahresperformance sowie die Bonus in der Kategorie aktiv (3,35%).
Auch die Betrieblichen Vorsorgekassen konnten gute Ergebnisse im Jahr 2023 erwirtschaften. Valida erzielte als bester Anbieter mit defensiver Veranlagungsausrichtung eine Performance von 5,37% bzw. 5,12%.
Auf Rang zwei liegt die Niederösterreichische Vorsorgekasse mit 4,56%.
Im Durchschnitt aller Vorsorgekassen lag die Rendite im defensiven Modul bei 4,14%. Im konservativen Modul, in dem 2023 ausschließlich die APK veranlagt gewesen ist, lag die Performance bei respektablen 7,88%. (rk)
